通過電視、報紙、廣告牌等媒介，大規(guī)模向社會公開宣傳集團資產雄厚，經(jīng)營狀況良好等虛假事實，騙取他人信任，以月息1.8分至6分不等的高利率為誘餌，以鴻冠集團或個人名義公開向社會大量非法集資，累計吸收資金共計人民幣11億余元，致2500余人受牽連。近日，這起由湖南省婁底市檢察院提起公訴的集資詐騙、貸款詐騙、詐騙、信用卡詐騙、非法吸收公眾存款、行賄案，法院作出一審判決，涉案人員均受到法律的懲處。
石某與楊某這對夫妻，在婁底市經(jīng)營湖南鴻冠集團，為了賺快錢動起了歪心思。2011年4月，他們在婁底鴻冠集團財務部下設立資金部專門進行非法集資，通過公開宣傳方式，逐步以所謂獲得國家政策立項、廠房擴建、收購公司、地產經(jīng)營、高額返利、重復抵押騙貸為幌子進行斂財。
為獲取更多資金，石某、楊某夫婦在通過賄賂手段獲取政府違規(guī)批文，取得了申請所謂市級儲備油項目的立項及政策性貸款。根據(jù)文件要求相關儲備油貸款必須?？顚Ｓ茫莾扇嗣鎸揞~的社會集資款還本付息資金壓力，以及盲目購置大宗地產的巨額資金缺口，為了獲取資金采取了偽造合同、套用資金等一系列欺騙手段先后分三筆取得了婁底市農發(fā)行近1億元的貸款。
2014年，在集團資金鏈已經(jīng)發(fā)生問題，被社會人員擠兌的情況下，石、楊夫婦還是繼續(xù)隱瞞了油罐改裝并系儲備油貸款專項貨物的情況下，重復設立銀行質押，再次騙取他家銀行貸款，導致當?shù)貎杉毅y行就該筆貸款業(yè)務涉及的抵押物發(fā)生了法律糾紛。
而掉進“坑”里的群眾更是數(shù)不勝數(shù)。據(jù)鴻冠集團資金部負責人事后回憶，最高峰時每天接待人員數(shù)十上百，有華達職工、留守保安等介紹過來的各種人，而且借款不限數(shù)額，不管是十萬百萬，還是一萬兩萬，只要愿意借，往往是來者不拒，大小通吃。比如退休工人老程，聽聞鴻冠集團以高額利息吸收存款，就把自己的全部養(yǎng)老資金投入了鴻冠集團。像老程這樣被騙的還有很多，對比不少被害人的一夜赤貧，石、楊二人卻肆意揮霍金錢，鴻冠集團資金鏈終于斷裂。
據(jù)統(tǒng)計，鴻冠集團名下累計籌集集資債權人資金11億元，累計已歸還集資金額7.2億元，累計支付集資利息2.4億余元，尚未支付的資金本金余額4.5億余元，集資人數(shù)為2585人。
警方提醒，本案涉及金額大，人數(shù)多，造成社會影響大，以下兩個因素起了重要作用，值得市民警惕：一是承諾高額回報。非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃。因此，投資者大家不要盲目相信高額回報的承諾，一定要從所從事行業(yè)利潤率與承諾收益率的比較入手分析，過高的回報顯然是不合理的。二是以虛假宣傳造勢。一些不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，騙取社會公眾投資。而一個好的企業(yè)和項目，多的是銀行和資金方愿意錦上添花，何必找老百姓融資借款？本案投資人眾多，金額有大有小，更是增加融資成本和風控難度，企業(yè)這種做法本身很反常。
